Un análisis del flujo de trabajo con Big Data e IA en finanzas
En un artículo recientemente publicado por el Instituto CFA (concretamente en su blog Enterprise Investor) trata el tema del uso de la inteligencia artificial en las finanzas y cómo esta está cambiando los flujos de trabajo en el sector.
En dicho artículo, se presentan los resultados de un estudio, en el cual se analizó el grado de adopción de tecnología en diferentes tareas del flujo de trabajo, realizadas en categorías de puestos de trabajo, como asesoría, análisis, inversión y toma de decisiones, liderazgo, gestión de riesgos, ventas y gestión de clientes.
Una conclusión clave de este trabajo es que los profesionales de la inversión adoptan una estrategia multihoming, en la que utilizan múltiples plataformas o tecnologías para completar una tarea. En la categoría de puesto de trabajo analítico, tres ejemplos de flujos de trabajo (valoración, análisis del sector y de la empresa, y elaboración de informes de investigación) ilustran este patrón.
La siguiente tabla muestra la proporción de encuestados que utilizan diferentes tecnologías para cada una de estas tareas. Como era de esperar, las herramientas tradicionales como Excel y las bases de datos de mercado siguen siendo las más utilizadas, pero los encuestados también informan que integran herramientas como Python y GenAI con el software tradicional. Por ejemplo, mientras que el 90 % de los encuestados afirmó utilizar Excel para tareas de valoración, el 20 % también indicó utilizar Python en este flujo de trabajo. Para los roles analíticos, GenAI fue el más utilizado para ayudar en la preparación de informes de investigación, citado por el 27% de los encuestados.
Fuente: Enterprise Investor
El artículo de CFA Institute explica cómo la inteligencia artificial generativa (GenAI) está transformando los flujos de trabajo en finanzas al automatizar tareas técnicas como la extracción y organización de datos, lo que permite a los profesionales dedicar más tiempo a interpretar resultados, evaluar supuestos y tomar decisiones estratégicas. No obstante, el texto subraya que la supervisión humana, el juicio profesional y habilidades blandas seguirán siendo esenciales, consolidando un enfoque complementario entre IA y experiencia humana para el futuro de la profesión financiera.
Artículo original completo: AI in Finance: Changing Workflows, Growing Demand for Human Judgment. En este artículo, además encontrarás:
- El estudio: Creating Value from Big Data in the Investment Management Process: A Workflow Analysis.
- Una versión interactiva de estos datos en el repositorio GitHub de RPC Labs.
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